信托资产规模逼近30万亿元 为何利润暴跌逾45%?

2个月前 来源:国际金融报 观看:55

  信托业进入高规模、低利润时期?中国信托业协会近日发布的数据显示,截至2024年末,全国67家信托公司管理的信托资产规模达到29.56万亿元,同比增长23.58%。与此同时,行业经营收入为940.36亿元,同比增长8.89%,而行业利润大幅下降45.52%至230.87亿元,几近腰斩。50g即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


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  “2024年信托业积极推进‘三分类’业务转型,资产服务信托和资产管理信托的结构优化、大力发展是推高信托资产规模的根本原因。”受访行业专家分析指出,信托资产规模扩大推动了收入增长,但在传统融资类业务持续压降、服务类信托业务利润率普遍较低的情形下,导致去年信托业利润大幅下降。50g即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


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  信托资产规模大增50g即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


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  2024年,在宏观经济回升向好背景下,信托资产规模达到29.56万亿元,相比2024年6月末增加2.56万亿元,增长9.48%,相比2023年末增加5.64万亿元,增长23.58%。50g即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


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  回顾过去15年信托业发展历史,信托资产规模经历了增长、下降、再增长的螺旋式演进。具体来看,2010年信托资产规模为3.04万亿元,2015年为16.30万亿元,2017年则跃升至26.25万亿元,信托业从一个名不见经传的小众行业,迅速成长为仅次于银行业的资产管理行业。50g即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


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  2018年至2020年是信托业务转型期,信托资产规模渐次回落,分别为22.70万亿元、21.60万亿元、20.49万亿元。2021年信托资产规模为20.55万亿元,仅比2020年增长0.29%,尽管是微增长,但预示了信托资产规模增长回稳苗头。50g即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


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  2022年和2023年信托资产规模分别为21.14万亿元和23.92万亿元,增长率分别为2.87%和13.15%。2024年6月末信托资产规模为27万亿元,比2023年末增长12.88%,且略微超过2017年的26.25万亿元。复旦大学信托研究中心主任殷醒民表示,2024年末信托资产规模接近30万亿元,这并不是一次简单的年度性扩张,而是信托业在实施“三分类”业务转型后资产规模的显著变化,同时也是信托业顺应市场需求变化作出的积极调整。50g即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


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  金乐函数分析师廖鹤凯告诉记者,信托资产规模大增是多重因素共同作用的结果。2024年信托业积极推进“三分类”业务转型,资产服务信托和资产管理信托的结构优化、大力发展是根本原因。信托公司在转型过程中加大了标准化资产的配置,在监管的导向下,投向证券市场的规模大幅增长,交易性金融资产占比显著提升,也是推高信托资产的重要因素。50g即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


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  用益信托研究员帅国让对记者分析指出,信托资产规模创历史新高,凸显了信托业在转型过程中具有较强韧性,也体现了市场对信托业转型发展的高度认可。其一,得益于监管政策的积极引导,债券投资规模快速扩张;其二,投资者偏好的转变,在当前复杂的经济金融环境下,投资者更倾向于选择相对稳定的投资渠道,而债券市场因其相对稳定的收益和较低的风险,吸引了大量资金流入;其三,信托公司的产品创新,信托公司通过不断创新和优化信托产品,能够更好地满足投资者需求。50g即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


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  去年利润接近腰斩50g即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


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  在信托资产规模大增的背景下,2024年信托业经营收入为940.36亿元,比2023年的863.61亿元增长8.89%。不过,2024年行业利润为230.87亿元,比2023年大幅下跌45.52%,减少192.87亿元,几近腰斩。50g即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


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  另外,信托业所有者权益也有待提高。所有者权益,是指企业资产扣除负债后,由所有者享有的剩余权益,反映了所有者投入资本价值的保值增值状况,体现了保护债权人权益的理念。数据显示,2024年末,信托业所有者权益为7584.19亿元,比2023年的7485.15亿元增长1.32%,2023年则比2022年7178.66亿元增长4.27%。2017年至2021年,信托业所有者权益从5250.67亿元增加到7033.19亿元,增长33.95%。对比来看,2022年至2024年信托业所有者权益增长率有所放缓。50g即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


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  殷醒民指出,2024年,信托公司从以资金融通与资产管理为主,切换到以资产服务信托为先的信托业务发展模式。2021年以来,信托业人均利润呈现下降趋势。目前,基于资产服务信托低收费特点,信托业整体利润收入必然会受影响,信托公司要凝聚共识,根据资源禀赋错位发展,突出特色,积极推动提高信托业务收益率,解决利润增长不及预期的紧迫性问题。50g即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


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  帅国让分析指出,去年信托业利润增长不及预期,是受多重因素影响:其一,在当前复杂的经济金融环境下,传统信托报酬率较高的融资类业务持续压降,而新业务短期内盈利点有限;其二,跟信托公司以往历史包袱大小及存量不良资产处置能力密切有关。其三,在严监管政策的指引及行业风险资产持续暴露下,部分信托公司加大资产减值计提力度,一定程度上削弱了信托公司的盈利水平。50g即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


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  廖鹤凯指出,虽然资产规模大幅增加,但新增的业务利润率普遍较低,且行业转型过程中科技投入、合规成本增加、人员结构调整,导致短期成本上升较快。在“三分类”框架下,大多数信托公司需继续围绕本源业务,结合自身区位、股东、现有团队优势,找到契合自身禀赋的客户群体与业务场景,在服务实体经济与社会中重塑价值。50g即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


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  伴随着“三分类”的逐步推进,帅国让建议,未来主动管理能力强的信托公司可加大净值化的资产管理业务,而服务能力强的可继续开展资产服务信托,做托管、风险隔离、风险处置、财富管理业务。此外,还需加强组织架构、投研体系、系统建设及人才团队组建,不断优化完善市场化的薪酬和竞争机制。50g即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


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